Likviditetsprognos
Prognostisera ditt kassaflöde månad för månad — identifiera perioder med likviditetsbrist.
Startkapital & Period
Likvida medel vid periodens början
1–12 månader framåt
Prognosperiod
6 mån
Jan – Jun
Månadsvis inkomst & utgift
| Månad | Inkomst (kr) | Utgift (kr) | Netto | |
|---|---|---|---|---|
| Jan | 0 | |||
| Feb | 0 | |||
| Mar | 0 | |||
| Apr | 0 | |||
| Maj | 0 | |||
| Jun | 0 |
Guide: Likviditetsprognos
Likviditetsprognosen hjälper dig att se framåt och identifiera perioder där kassan riskerar att gå under noll — innan det faktiskt händer.
Två vyer:
- Enkel vy: En inkomst och en utgift per månad. Snabb överblick.
- Detaljerad vy: Uppdelad i kategorier enligt Verksamt.se-modellen. Ger bättre precision och hjälper dig identifiera vilka poster som driver kassaflödet.
Kopiera över månader:
Klicka på kopiera-ikonen (📋) vid en månad för att kopiera dess inkomst eller utgift till andra månader. Perfekt för fasta kostnader som hyra, löner och försäkringar.
Detaljerade kategorier (Verksamt-modellen):
Inbetalningar:
- Kontantförsäljning — direkt betalning vid köp
- Fakturaförsäljning — betalning vid förfallodag (30–90 dagar)
- Momsåterbetalning — kvartalsvis eller månadsvis
- Lån/Krediter — utbetalning av beviljat lån
- Egna insättningar — kapital du tillför
Utbetalningar:
- Varuinköp, Hyra, Löner, Arbetsgivaravgifter
- Pension, Försäkringar, Marknadsföring
- Transport, Telefon/IT, Bokföring
- Moms, Skatt, Amortering/Ränta
Tips:
- Var konservativ med inkomster och generös med utgifter.
- Tänk på att fakturabetalningar ofta kommer 30–60 dagar efter leverans.
- Inkludera säsongsvariationer (t.ex. lägre försäljning i juli).
- En tumregel: ha alltid minst 2–3 månaders utgifter som buffert.
- Momsbetalning sker kvartalsvis (jan, apr, jul, okt) — glöm inte den!
Ett räknat exempel
Du börjar året med 150 000 kr på kontot. Januari ger 400 000 kr in och 380 000 kr ut. Februari 300 000 in och 390 000 ut. Mars 280 000 in och 400 000 ut. April 520 000 in och 380 000 ut.
- Januari slutar på 170 000 kr.
- Februari på 80 000 kr.
- Mars på minus 40 000 kr.
- April på 100 000 kr.
Över de fyra månaderna går verksamheten plus: 1 500 000 kr in mot 1 550 000 kr ut, med ingående kassa räcker det. Ändå tar pengarna slut i mars. Det är hela poängen med en likviditetsprognos. Resultaträkningen kan se bra ut samtidigt som kontot är tomt, eftersom pengar in och pengar ut inte kommer i takt.
Vad prognosen inte tar hänsyn till
- Betalningsvillkor är det som avgör. Verktyget räknar på de belopp du lägger i varje månad. Fakturerar du i mars med 30 dagars villkor hamnar pengarna i april, och ett vanligt fel är att lägga dem i mars.
- Sena betalningar syns inte. En kund som drar över med tre veckor kan ensam skapa den negativa månaden.
- Moms och skatt är lätta att glömma. Momsinbetalningen är ofta den enskilt största utbetalningen under ett kvartal och måste ligga i rätt månad.
- Inget kreditutrymme räknas in. En checkkredit kan täcka mars utan att något faktiskt är fel.
En negativ månad är en varning om timing, inte om lönsamhet. Åtgärden är oftast kortare betalningsvillkor, delfakturering eller att flytta en utbetalning, inte att sälja mer.
Siffrorna visar vad som händer. Nästa fråga är vad du gör åt det.
Ett verktyg räknar på det du matar in. Är du osäker på vad resultatet betyder för din prissättning, marginal eller uppföljning, boka ett kort samtal så ger vi ett ärligt svar på om vi kan hjälpa till.
Boka en kostnadsfri rådgivning© 2026 BijoyIQ. Verktyget och dess beräkningslogik är skyddade av upphovsrätt. Kopiering, återskapande eller reverse engineering är förbjudet enligt användarvillkoren.